Verschillende banken kondigen aan kosten per pintransactie te gaan berekenen.
Er is sprake van 80 cent per transactie bij een betaalautomaat. Contant geld dus.
Het gaat niet om die paar centen van die transacties natuurlijk.
Maar het gaat er vooral om, om je te dwingen om alles te pinnen.
En de laatste maanden ging dat prima, elke euro werd gepind.
Maar nu de Nederlandse banken interessant gaat doen, wordt het tijd uit te zien naar Europese banken, online banken.
Bijvoorbeeld N26 geeft je gratis een Maestro en een Mastercard en berekent geen opnamekosten in het buitenland, geen opslag buiten de Eurozone.
Je account is helemaal gratis.Er is ook Apple Pay.
Je krijgt een Duitse account (met garantie tot 100.000 euro), maar je kunt gewoon alles. Betalen, ontvangen, cards.
Ook kun je met de N26 Mastercard kosteloos pinnen in Nederland (pinnen met je Maestrocard wordt afgestraft met 2 euro kosten).
En betalen kun je met Mastercard bij bijvoorbeeld Jumbo, Hema, Blokker, Action. Maar niet bij Albert Heijn.Want AH vindt de kosten per transactie een bezwaar. Die transactiekosten zijn voor een winkelier net wat hoger dan bij je Maestrocard.
Het is natuurlijk niet zo dat je volledig moet overstappen naar een andere (Europese of onlinebank, maar je moet wel aangeven aan je NL bank dat je je als consument niet zomaar een oor laat aannaaien door de bankiers.
Bankiers sluiten kantoren en besparen veel door online hun zaken te regelen.
Maar ze willen wel steeds meer aan je verdienen.
Ik hoop maar dat de nMA hier wel toeziet.
Want zo'n toeslag komt natuurlijk niet spontaan uit de lucht vallen bij meerdere banken.
